Полный песец

размещено в: Новости НПФ | 1

O1 Group Бориса Минца хочет купить московский Vnukovo Outlet Village. Вопрос: к доходности чьих пенсионных накоплений придет в гости маленький пушистый белый зверёк?

состояние всех без исключения фондов ПАО ФГ Будущее на сегодня таково, что впору объявлять технический дефолт.O1 Group Бориса Минца осталась единственным претендентом на торговый комплекс Vnukovo Outlet Village, ранее о покупке аутлета с его владельцами договорилось еще несколько компаний, включая американский фонд Hines, но в итоге все они от переговоров отказались, написала в понедельник газета «Ведомости», сделку О1 намерена провернуть уже до конца этого года.

Vnukovo Outlet Village общей площадью 47 тысяч квадратных метров расположен в 8 километрах от МКАД по Киевскому шоссе. Девелопером проекта выступала фирма «Диона». Ее основные владельцы — московские рестораторы Дмитрий Кульков (около 67%) и Дмитрий Разумнов (25%),

Стоимость ТК оценивается примерно в 7-7,5 миллиардов рублей или в 130 миллионов долларов по сегодняшнему биржевому курсу.

Покупка Vnukovo Outlet Village структурой Минца (а это, как говорят участники рынка, вопрос практически решенный) – не единственный торговый актив, на который положила глаз О1. В своих планах на ритейлерском рынке О1 держит такие активы, как российский портфель австрийской инвесткомпании Immofinanz (владеет пятью ТРЦ на 278 000 кв. м), а также торговые центры «Бутово молл» и Columbus. Чуть ранее компания заявляла о том, что намерена приобрести торговый комплекс Невский проспект – последний в России актив, которым владеет финская компания Stockmann Group.

Помимо этого, компании Бориса Минца – один из самых крупных держателей офисной недвижимости премиум-класса в столице. Откуда у Бориса Минца столь огромные ресурсы, что позволяют ему приобретать просто за невероятные суммы гигантские торговые площади, причем практически единовременно?

Из негосударственных пенсионных фондов. Борис Минц помимо того, что является любителем разного рода торговых точек, он еще и крупнейший в стране собиратель и держатель пенсионных денег российских пенсионеров. Минц в данный момент имеет 4 негосударственных пенсионных фонда:

Материалы по теме:  O1 хочет получить "Образование"

Пенсионная группа О1 Минца (ПАО ФГ «Будущее»)

НПФы группы насчитывают 4,6+ миллиона человек. Фонды объединены под флагом финансовой группы Будущее, которой также владеет бизнесмен Минц.

И состояние всех без исключения фондов ПАО ФГ Будущее на сегодня таково, что впору объявлять технический дефолт.

  1. У головного фонда группы АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» на момент самый низкий рейтинг, да и тот отозван. Остальные фонды группы не имеют рейтингов надежности аккредитованного рейтингового агентства. См. Рейтинг НПФ по надежности
  2. Активы заложены в Московском кредитном банке (МКБ). Общая сумма составляет 106 миллионов евро (ставка по кредиту – 6,7% годовых) и 9 млрд рублей (ключевая ставка ЦБ + 1,5%). ПАО ФГ «Будущее» должна 1,4 млрд рублей (14,5% годовых). По кредитам заложено 100% акций НПФ «Будущее» и 99,86% «Телеком-союза». В начале 2016 года ФГ купила НПФ «Уралсиб», акции которого также переданы в качестве залога МКБ.
  3. Доходность инвестирования пенсионных накоплений ниже плинтуса(см. рейтинг НПФ) + на балансе есть дефолты по акциям и облигациям за предыдущие периоды, что так же вряд ли поспособствует высокой доходности в будущем, потому что расчет по дефолтам идет годами(за счет доходности пенсионных накоплений клиентов НПФ, настоящих и будущих)
  4. Бенефициары фондов группы «успешно» используют деньги фонда для финансирования своих рискованных проектов.

Пенсионные накопления НПФов пенсионной группы Будущее растворяются в бизнесах бенефициаров пенсионных групп, потому что эти, так сказать, негосударственно-пенсионные бизнес проекты, не приносят ожидаемой доходности — на дворе финансовый кризис и все рискованные бизнес проекты, ориентированные на рост, «не оправдывают возложенные на них ожидания по доходности».

Материалы по теме:  O1 Group Минца купила НПФ «Социальное развитие»

И теперь в тех НПФах, мягко говоря, несоответствие стоимости активов и пассивов.

И если раньше фонды могли препятствовать «бегству своих клиентов» из фондов, подавая повторные заявления в последний день года, как писали Ведомости:

  1. «Профучастники НПФ не хотят отпускать будущих пенсионеров к конкурентам»
  2. «Почти половина заявлений о переводе клиентов в НПФ не была удовлетворена»

то в этом году у них это уже не получится, потому что удостоверяющие центры, позволяющие это делать, запретили.

А «бегство» клиентов из пенсионных фондов группы очень даже может быть и даже несмотря на потерю инвестиционного дохода от досрочного расторжения договора ОПС.

А это значит, что в первом квартале 2018-го надо будет переводить пенсионные деньги в другой НПФ или ПФР, но ведь вот незадача — пенсионных денег то на всех «беглецов» в этих НПФах может и не хватить. А это, на секундочку, если по закону — отзыв лицензии и грандиозный скандал(в НПФах группы ПАО ФГ Будущее находится без малого 315 миллиардов пенсионных денег).

Но, разумеется, никто эти НПФы лицензии не лишит. Во всяком случае пока. Не ко времени.

Но что можно сказать абсолютно уверенно — к доходности пенсионных накоплений в

  • АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» (НПФ «Стальфонд» + НПФ «Благосостояние ОПС» + АО «НПФ «УРАЛСИБ» + АО «НПФ «Наше Будущее»)
  • АО «НПФ «Телеком-Союз»
  • АО «НПФ «Образование»
  • АО «НПФ «Социальное развитие»

придет «песец», а к некоторым даже полный, вплоть до номинала. Причем растянется этот самый «полный песец» на годы, потому что НПФы рассчитываются по убыткам годами. Поэтому, если вы не дай бог, перевели свои пенсионные накопления в эти НПФы в 2017 году — не поленитесь подать повторное заявление и переведите свои пенсионные накопления в другой НПФ(см рейтинг НПФ) или ПФР.

Материалы по теме:  «Почта банк» и кросс продажи ОПС

Пенсионные накопления переводятся в фонд, указанный в последнем, по дате, заявлении за отчетный год.